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2007年中国企业年金市场年度报告:中央政策动态

作者:Admin 2008-03-23 20:17:00 4 来源: 互联网

  2月,中国人民银行金融市场司副司长沈炳熙透露,凡是依法建立企业年金,都将获允进入银行间市场进行投资交易。

  2月,劳动和社会保障部副部长刘永富:企业年金规模增至900亿 研究统一税收政策。

  2月,保监会副主席魏迎宁提出,应该建立企业年金各个监管机构的信息沟通和协调机制。

  2月,中国保监会副主席魏迎宁在“企业年金、社会保障与和谐社会高层论坛”上表示,保险业经办企业年金优势明显,保监会将进一步促进保险业开展与企业年金有关的业务。同时,他也呼吁重视和研究保险公司开办企业年金业务所碰到的一些问题。

  3月,全国政协委员舒安娜建议:规范社保基金管理,建立企业年金制度,进一步完善我国社会保障制度。

  3月,保监会主席吴定富表示,商业养老保险和企业年金是社会保障体系的重要组成部分。企业年金快速发展的形势和广阔的发展前景为保险业发展开辟了新的空间,是保险业加快发展的良好机遇。

  4月,中国劳动和社会保障部养老保险司司长蔡振红在召开的中保太平——富通企业年金国际研讨会上,发表了“大力推进中国企业年金的发展”的主题演讲。他指出,目前全国建立企业年金的企业已达2.4万家,参保职工900万人,积累基金近900亿元。但与实际要求相比,仍然处于起步阶段,还存在相关政策不完善、实际操作不规范等问题,需要认真研究解决有关问题,加大推动力度,促进企业年金的更快健康发展。

  4月,中国劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在“中保太平——富通企业年金国际研讨会”上表示,截至目前,我国企业年金市场化管理运营已一年有余,成效是明显的,但也暴露了一些问题。比较突出的问题有以下三点:第一,存在无序竞争的现象。第二,对市场缺乏正确分析。第三,相关政策还不完善。

  4月,劳动保障部副部长刘永富日前出席在京举行的“中保太平——富通企业年金国际研讨会”,并为研讨会致词。刘永富指出,我国的企业年金制度建立十几年来,经过不断的改革探索,制度基本确立,政策法规逐步配套,参加人数不断增加,呈现出良好发展态势。我们应当抓住这一有利时机,政府部门、企业和职工、资本市场等多个方面多方努力,建立共同推动、协调配合的工作格局和工作机制,及时研究解决工作中出现的问题,推动企业年金新的发展。

  4月,中国保监会主席助理陈文辉在北京的一个大型企业年金研讨会上表示:“实践证明,只具有单一资格的机构难以顺利开展企业年金业务,不利于市场开拓,我们要积极争取劳动和社会保障部给予行业支持,使养老保险公司和寿险公司在受托人、账户管理人和投资管理人资格上都有比较完整的资格。”。

  4月,在全国企业年金座谈会上,劳动保障部官员透露,750多亿元存量企业年金将在今年底前完成移交工作,并实行市场化运作。业内人士认为,这意味着其中的150亿元可以投资股市。

  4月,在日前召开的全国企业年金座谈会上刘永富表示,做好原有企业年金的移交工作将是今年的一项重点工作,《关于规范移交原有企业年金的指导意见》也将在会上征求意见后下发。他强调,移交工作要遵循两个原则。一是先移交后规范,首先实现管理主体的移交,并做到账目清楚、资产清楚、责任清楚;二是确保基金安全,严禁借体制变化之机突击提取管理费、私分钱物、侵占或挪用企业年金资产。

  4月,证监会基金监管部副主任洪磊在谈到企业年金问题时表示,目前中国大多数企业年金的规模并不大,对它们而言,最方便的就是买证券投资基金。

  4月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在全国企业年金座谈会上做会议总结时表示,部领导已经明确提出,要研究标准化的、便于中小企业参加的集合企业年金计划。“会后,我们要尽快研究提出办法。”

  4月,劳动和社会保障部召集各地劳动和社会保障局(厅)企业年金相关部门负责人在深圳召开企业年金年度工作会议。具有企业年金管理运营资格的金融机构如平安养老、太平养老等也参加了此次会议。关于地方政府经办企业年金中心转型的规范性文件,于此次会上再次交付讨论。

  4月,国资委企业分配局巡视员姚洪杰表示,年内将企业原有的职工补充养老保险转换到规范的企业年金制度上来,并推动中央企业企业年金的规范建立和逐步完善。姚洪杰在会上表示,考虑到部分中央企业原有补充养老保险管理和运营情况各异、比较复杂,建议在政策上不要一刀切,结合企业的条件和实际情况,允许中央大型企业在移交进度、方式等方面有一定灵活度,切实做到依法规范、平稳衔接,有利于企业的改革发展和稳定。

  4月,劳动保障部基金监督司司长陈良指出,部分机构在争夺年金合同时任意压低管理费用,有的甚至不收费,导致一些机构把精力用在打价格战上,陈良呼吁市场参与各方共同维护市场秩序。

  4月,劳动保障部表示今年将进行第二次企业年金基金管理机构资格认定,并对一些资格进行调整和整合。保监会有关人士表示,下一步将配合做好企业年金资格认定工作,积极争取劳动保障部同时给予养老保险公司和寿险公司受托人、账户管理人和投资管理人资格,推动市场发展。

  4月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在出席由北京大学中国保险与社会保障研究中心主办的“北大赛瑟论坛2007”时透露,部分进入市场化投资运营的企业年金,去年第四季度首季经营收益率达到了9.6%,略高于同期全国社保基金9.3%的经营收益率。

  4月,劳动和社会保障部副部长刘永富在参加“北大CCISSR(赛瑟)论坛”时表示,今年700余亿存量企业年金将在年底前实现移交,完成向市场化管理运营的转型,不管是内资机构还是外资机构,只要拥有企业年金基金管理机构资格,就可以进行承接。

  4月,北京大学中国保险与社会保障研究中心(CCISSR)与美国寿险业协会(ACLI)联合主办的“2007中美CCISSR-ACLI圆桌会议”上,中国保监会主席助理陈文辉博士表示,这些年企业年金的发展未达到市场预期,他个人认为,其中的原因多种多样,制度架构设计需要进行反思,同时也要花大力气进行监管,使企业及企业员工真正得到实惠,而不是又出现一个新的金融风险。

  4月,劳动和社会保障部下发各省、自治区、直辖市劳动保障厅(局)关于做好原有企业年金移交工作的意见

  4月,劳动和社会保障部办公厅副主任尹成基在劳动保障部例行新闻发布会上表示,根据市场发展需要,劳动保障部将开展企业年金第二批管理机构资格认定工作,以增加现有年金管理机构数量。

  5月,中国保监会主席吴定富撰文指出,国际经验表明,一个完善的社会保障体系由基本社会保险、企业补充保险、商业保险、社会福利、社会救济等共同组成。积极发挥商业保险的作用,大力推动企业年金发展,建立完善的社会保障体系。

  5月,中国保监会主席助理陈文辉撰文指出,近二十多年来,各国都在设法调整和改革养老保障制度以应对人口老龄化、经济全球化和财政负担过重等问题,主要表现在重建政府与市场、单位与个人的责任分担机制,充分利用市场的力量,强化个人保障意识,进一步完善多层次的养老保障体系。

  6月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在参加由西班牙对外银行(BBVA)与中信银行联合举办的“中国和拉美国家企业年金发展论坛”时表示,劳动保障部将会同有关方面,培育一些养老金公司,专门从事企业年金受托和账户管理业务。

  6月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在“中国与拉美国家企业年金发展论坛”上表示,今后将试行“企业年金账户管理资格+受托资格与企业年金账户管理资格+托管资格等多牌照”审批模式。

  6月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在“中国与拉美国家企业年金发展论坛”上表示,中国企业年金进行市场化管理运营以来,总体情况良好,但也面临市场专业化程度不高、相关政策不配套、市场监管力量不足三大挑战。

  6月,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良在“中国与拉美国家企业年金发展论坛”上透露,第二批企业年金基金管理机构认定将不再对一些业务授予单一资格,即将受托人与账户管理人进行合并,少量业务也可是托管人与账户管理人合并,托管人、投资管理人仍可维持单一资格。

  6月,银监会业务创新监管协作部主任李伏安说,中国的银行类金融机构在企业年金管理市场上应当发挥更大的作用。他认为,担当企业年金基金托管人是商业银行强有力的竞争点。

  7月,刘永富部长在出席清华大学就业与社会保障研究中心与中国民生银行联合举办的中国企业年金系列论坛时发表了题为《推动企业年金市场健康发展》的重要讲话。他强调指出,在我国的企业年金制度设计中,明确规定企业年金基金管理必须引入符合条件的受托人,受托人拥有管理企业年金基金的法定权利。

  7月,保监会正研究外资保险设立养老金公司问题。对于外资保险设立养老金公司的问题,保监会主席助理袁力明确表示了保监会持积极支持、稳步探索保险业综合经营的态度。袁力表示,按照目前业务发展的情况,一些保险公司为了能够成为企业年金管理人,需要设立专业的养老公司。

  8月,银监会日前公布的《非银行金融机构行政许可事项实施办法》要求,信托公司申请开办企业年金基金管理业务,须具备银监会规定的六个条件。

  8月,劳动和社会保障部召集部分金融机构就《企业年金集合计划业务管理暂行办法(讨论稿)》征求意见。业内人士预期,针对中、小企业的集合年金计划有望今年获政策放行。

  8月,保监会发布保险业经营数据,首次将国内五家养老保险公司企业年金业务情况单独列表统计。国内养老金公司投资管理资产近18亿。保监会内部人士称,对国内养老保险公司业务实行分类统计,源于其业务发展的不断扩大。

  8月,劳动保障部网站发布通告称,将公开择优选聘10名第二届企业年金基金管理机构资格认定专家评审委员。

  8月,在由平安养老承办的瑞士人寿亚太区年会上,陈司长表示,第二批企业年金基金管理机构资格认定中,为了降低市场成本,使得年金投资管理更加,将重点推行“受托+账户”的模式。

  8月,保监会人身险监管部主任梁涛在日前平安养老险承办的瑞士人寿亚太区年会上透露,保监会目前正在制定出台保险公司养老保险业务管理方面的专项部门规章,这将有力保障参与企业年金业务的保险机构具有承担所到期债务和未来责任的财务支付能力,防范企业年金的经营管理风险,保护好受益人的合法权益。

  8月,李伏安主任在提交的论文中表示,商业银行通过投资设立养老金管理公司开展养老金管理业务,不仅顺应我国养老金市场的发展趋势,也是商业银行提升核心竞争力、改善收入结构和业务单元结构的重要举措。目前,商业银行投资设立养老金管理公司的条件和基础已经具备。

  9月,唐司长透露,目前企业年金在中国还处于起步阶段,很多拥有牌照的机构甚至还未真正经营年金,下阶段还需进一步完善政策,加强监管,推动企业年金市场规范发展。

  9月,唐司长在2007中国企业年金发展论坛上重申了劳动保障部年初在深圳召开的全国企业年金座谈会上的观点,强调要从五个方面入手推动企业年金规范健康发展。未经资格认定的机构2008年前要交权。

  9月,方力在论文中表示,保险业要抓住发展机遇,努力发挥自身优势,大力发展商业养老保险及企业年金,促进企业年金市场快速、健康、持续发展。

  9月,唐司长在 “2007中国企业年金发展论坛”上透露,第二批企业年金基金管理资格审批工作,将在收到申请后的一个半月时间里完成。第二批年金管理资格将于11月出水。

  9月,孙司长表示,我国政策法规体系还有一些不完善的地方,如税收政策和基金的集合计划管理等还没有明确规定。为此,财政部将继续与有关部门密切配合,支持符合条件的国有金融企业建立企业年金制度,并积极研究完善适合我国国情的企业年金的财税政策,为企业年金的健康发展创造良好的制度环境。

  9月,张寿琪表示,老百姓基金安全归根到底是它是否实现增值。社保和年金基金不论是存在银行还是通过金融机构运作,作为老百姓关注的最终结果是它是负利率还是正利率。现在存在银行的结果是负利率,很明显不划算。虽然目前还没有数据来说明已交给市场运作的基金去年回报率是多高,但从长远来看,各方面对此充满信心,至少比过去存银行买国债强。

  9月,劳动社会保障部反复强调,要求分散在社保机构、企业和行业管理机构之中的年金基金必须在2008年底前全部移交给合资格的年金管理机构,实行规范化、市场化运作,然而,这项工作涉及太多部门和机构的利益,行动起来绝非易事,到目前为止,真正交给具备资格的机构管理运营的企业年金基金还不到200个亿,至少还有700多亿年金基金仍然分散在各地的社保基金管理机构或企业手中,劳动社会保障部几番敦促移交,有关方面反应却并不积极,年金基金的移交工作令人感觉既焦急又无奈。

  9月,保监会资金运营部副主任高艳表示,年金的安全和增值要从委托人做起,要对自己手里的年金有一个清醒的定位,不能盲目追求高收益而扭曲年金本身的特性。

  9月,姚洪杰透露,国资委针对中央企业上报年金方案中的一些共性问题,起草制定了《关于中央企业试行企业年金制度有关问题的通知》,不日即将印发,以进一步推动中央企业年金制度的规范建立和逐步完善。

  9月,劳动和社会保障部发布《企业年金基金管理机构资格申请指引》和 《关于第二批企业年金基金管理资格申请受理地点的通知》

  9月,劳动和社会保障部权威人士透露,目前我国企业年金的规模达到1200亿元,该数据与去年年底相比增长了30%以上。受益于今年A股市场的良好表现,企业年金上半年的投资收益率也令人满意,平均收益率为24.5%。

  9月,国家劳动和社会保障部副部长刘永富表示,到去年底,全国已有2.4万家企业建立企业年金制度,基金积累在去年已达910亿元基础上,今年将新增积累400亿元左右。

  9月,国务院国有资产监督管理委员会发布《关于中央企业试行企业年金制度有关问题的通知》

  9月,财政部发布《关于国有金融企业试行企业年金制度有关问题的通知》

  10月,对于情况较为复杂的农民工养老保险问题,中国劳动和社会保障部部长田成平表示,政府目前正在为农民工制定一种以个人帐户为主、可转移、可携带的养老金办法。

  10月,劳动和社会保障部副部长刘永富表示,到去年底,全国已有2.4万家企业建立企业年金制度,基金积累在去年已达910亿元基础上,今年将新增积累400亿元左右。

  10月,民政部副部长窦玉沛表示,“以房养老”在西方已有多年历史,我国“以房养老”需相关制度配套,未来可能不失为一种选择。

  10月,全国总工会副主席董力董认为,当前应尽快扩大社会保障覆盖面。要明确城镇职工社会保险系国家强制性保险,企业只要开业,单位只要用人,就必须参加

  10月,保监会主席助理陈文辉在 “中国社会保障论坛2007年年会”上表示:“社会保险主要是保证公民最低生活的维持,由于我国的国情决定了它必然是广覆盖、保基本;而在基本线以上的保障应当通过商业保险等手段来解决,这是实现多支柱保障的根本途径。”
  
  10月,劳动保障部办公厅副主任尹成基表示,中国政府对低收入阶层的分配问题非常关注,采取了一系列有针对性的解决措施。他同时介绍,在连续三年调整企业退休人员待遇之后,中央决定还将再调整三年。同时,劳动保障部正在抓紧研究农民工养老保险办法。

  10月,全国总工会保障工作部副部长李志培强调:“企业和职工是企业年金的主体。工会作为职工利益的代表者,直接参与企业年金的决策、管理和监督,是保证这一制度健康发展的必要条件,也是工会义不容辞的责任。”

  10月,全国社保基金理事会秘书长李克平表示,全国社保基金也将在资本市场推进包含公司治理在内的、注重公司基本面的长期价值投资理念,从而形成公司治理水平、经营业绩与股票投资回报之间的良性关系。在远期资本市场各方面比较成熟、公司治理文化相对发达的时候,社保基金要更加积极主动的推动上市公司治理水平的改进和社会责任投资。

  10月,"社保基金将来很可能成为一个‘基金的基金‘,就是说,社保基金将从市场中选择不同的投资策略,组建成一个新的投资组合。"9月21日下午,全国社保基金理事会投资部主任刘昌林在香港参加亚洲金融论坛时如是说。
 
  10月,劳动保障部举行第三季度新闻发布会称,力争用两年的时间,在全国基本实现养老保险省级统筹。
  
  10月,企业年金业务已成为养老保险公司争取的主要阵地,为此,中国保监会专门为其亮起“绿灯”,允许养老保险公司可以在全国范围内开展企业年金业务,而无须设立专门的分支机构。

  11月,中国保监会主席吴定富出席国际保险和养老金监督官协会2007年年会及全球商业养老金论坛并发表主题演讲,他指出,商业保险作为社会保障体系的重要组成部分,能够有效拓展社会保障体系的服务领域,提升社会保障体系的服务水平,提高社会保障体系的运行效率。

  11月,中国保监会主席助理陈文辉表示,为实现养老金体系各支柱的均衡发展,根据不同种类养老金特性,应适当调整我国多支柱养老金体系的划分范围。

  11月,税收优惠是我国养老保障体系可持续发展的重要保证,也是目前发展中的一大瓶颈。在 “国际养老金论坛”上,保监会主席助理陈文辉建议,应对养老金实行延迟纳税政策。
  
  11月,国资委下发通知指出,盈利并实现国有资本保值增值的央企子企业,可制订单独的企业年金实施方案,审核备案后可实施。
  
  11月,国务院国有资产监督管理委员会通知,要求中央企业试行企业年金制度应兼顾效率与公平。企业缴费向职工个人账户划入资金时,可以综合考虑岗位、贡献等因素,适当拉开差距,但企业负责人与职工之间的差距不宜过大。
  
  11月,保监会公布最新统计数据显示,“养老保险公司企业年金缴费”项目出现大幅度增长。据统计,截至今年6月,养老保险公司企业年金缴费总额仅为9.28亿元,而到三季度末,这一数字上升至50.8亿元,增幅高达447%。另据统计数据显示,截至9月底,保险业资产总额27953.77亿元,投资18258.23亿元,银行存款7368.06亿元,养老保险公司企业年金受托管理资产66.28亿元,养老保险公司企业年金投资管理资产55.31亿元。

  11月,中国保监会宣布,我国保险业第一部专门规范养老保险业务的部门规章——《保险公司养老保险业务管理办法》将自2008年1月1日起施行。

  12月,在2007年11月30日召开的第二批企业年金基金管理资格授牌仪式上,劳动与社会保障部副部长刘永富为获得年金基金管理资格的机构颁发了牌照,并做即兴演讲,他表示,我国的企业年金市场以这次第二批年金管理资格的认定为标志,已经进入了一个发展的新阶段。

  12月,在劳动和社会保障部第二批企业年金基金管理机构资格认定发布会上,劳动和社会保障部基金监督司司长陈良表示,劳动保障部将出台文件,严格限制已获得多个企业年金基金管理资格的机构在管理同一企业年金计划中发生“角色冲突”。
 
  12月,在第六届中国证券投资基金国际论坛上,中国证监会主席助理姜洋代理中国证监会主席尚福林发表演讲。尚福林的演讲稿中表示,我国必须进一步推动机构投资者发展壮大,扩大保险资金、企业年金和社保基金投资资本市场的比例和规模,鼓励和引导以养老金为代表的长期机构投资者进入资本市场。

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